נפנה בשמכם לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בארץ, נדאג לקבל את כל פרטי התוכניות והעתקי הפוליסות המלאים שלכם.

נבדוק את הפרטים הטכנים של כל התוכניות, בין היתר נוודא שהכתובות נכונות, שהמוטבים מעודכנים, שאין חובות בפוליסה ועוד.

נבחן את התיק שלכם ברמה המקצועית בהתאם לבירור הצרכים שערכנו מולכם. בין היתר נוודא שמסלולי ההשקעה תואמים את הרצונות והצרכים שלכם, שמסלולי הביטוח השונים תואמים את הסטטוס האישי והמשפחתי, נוודא שתמהילי דמי הניהול הוגנים, נדאג לוודא שאין החרגות בריאותיות כאלה ואחרות ונדאג להסיר או לצמצם אותן ככל הניתן ועוד.

אחד הקשיים בעולמות הפנסיה, הפיננסים והביטוח הוא הבנת המושגים, מה שרבים מתארים כסינית עבורם. אנחנו נדאג לפשט את הנתונים האישיים שלכם, לתרגם אותם לעברית מדוברת ולהנגיש את המידע בצורה פשוטה וברורה.

בסופו של יום, כל חוסך לפנסיה רוצה להבין כמה קצבה תהיה לו כשיגיע לגיל הפרישה (או פרישה מוקדמת בחלק מהמקרים). אנחנו נדאג לערוך סימולציה לפרישה הכוללת הנחות יסוד המתאימות לפרופיל האישי ולאופי העבודה שלכם. סימולציה זו היא הבסיס לתכנון פיננסי ארוך טווח הכולל בניית תזרים לאחר גיל הפרישה.

לאחר סיום החלק הראשון הכולל את תהליך האיסוף, תפעול ואנליזה, נדאג לקבוע פגישה פיזית או בזום בה נגיש לכם דו"ח מקיף של התיק שלכם בשפה ברורה ופשוטה להבנה. במהלך הפגישה נדאג להציף מולכם את כל הנושאים הרלוונטים לניהול התיק שלכם בכדי שבראש ובראשונה תבינו האופן הוליסטי כיצד בנוי התיק שלכם.

נדאג לתת לכם המלצות לשיפור וייעול התיק, תוך התחשבות בבירור הצרכים הראשוני ולאחר שהבנתם את מצב התיק הנוכחי.

נדאג ללוות אתכם בכל שלבי תהליכי יישום ההמלצות אל מול הגורמים השונים (חברות ביטוח, בתי השקעות, מעסיקים, גורמים ממשלתיים) עד למצב שבו התיק מנוהל בהתאם  לצרכים המדוייקים שלכם.

נקבע פגישה פיזית או זום בסיום התהליך בו נגיש לכם את התיק המעודכן. מטרת הפגישה היא  לעבור על התיק, לוודא שאכן כל השינויים בוצעו בהצלחה, לוודא שאתם אכן מבינים את המצב החדש ולצאת יחד לדרך משותפת ארוכת טווח.